Lorsque le souscripteur d’un prêt décède ou doit faire face à un aléa de la vie (arrêt de travail, invalidité…), l’assurance prend en charge le remboursement du capital restant dû à la banque. En l’absence d’assurance, le capital est considéré comme une dette qui passe au passif de la succession en cas de décès ou restant à la charge de l’emprunteur dans les autres cas.

D’où l’importance de considérer avec attention l’adhésion à une assurance DIT⁽³⁾ (Décès, Invalidité et Incapacité Totale de travail) qui protège le souscripteur (ou ses ayants-droit) contre un certain nombre de risques.

Pour les Prêt personnels⁽¹⁾ de la BFM, l’assurance est facultative (mais conseillée) pour les prêts remboursés sur 36 mois maximum et obligatoire au-delà de cette durée pour les prêts d’un montant supérieurs à 10 000 €.